來源:中國基金報 時間:2018-08-15
公募基金崇尚創新，金融科技公司成為有力的合作伙伴。智能投顧、養老目標基金、FOF都帶來新的合作空間。
公募基金不斷創新 智能投顧服務商迎來機會
隨著資管行業的不斷發展成熟，基金公司從單純的賣產品轉向為投資者提供個性化資產配置方案，而能夠提供智能化組合配置方案的智能投顧服務商未來可能會有更多機會。
據了解，當前智能投顧已被越來越多的金融機構引入，基金公司與金融科技公司的合作也日趨緊密。近日，某基金公司同魔活兒智投合作，通過引入魔活兒團隊的基金投研力量及在智能大數據分析方面的積累，為客戶提供組合配置方案。
魔活兒產品負責人向記者介紹，該公司目前可以向機構提供三方面的服務。一是基金評價。在校驗基金公司產品風險收益與市場綜合表現的基礎上，結合量化模型分析，形成特定衍生指標評價基金產品并形成基金評價報告；二是組合策略。通過系統檢測全市場數據，提供及時的風險預警，做出匹配客戶風險偏好的基金搭配方案；三是智投相關的系統開發，如為機構設計產品前端展示頁、提供組合的監控指標等。
去年面市的公募FOF以及近期獲批的養老目標基金為基金業打開新的發展格局，也對公募基金的投研能力提出挑戰，基金對個性化、專業化財富管理的需求讓金融科技公司看到了機會。一位基金公司市場開發部主管表示，今后基金公司可能會加強與擁有大數據、技術優勢的第三方服務機構的合作。“智能投顧平臺目前業務主要是基金的篩選和配置，是一種類FOF形式。”
對于剛剛獲批的養老目標基金，智能投顧服務商與基金公司已初步摸索了一套新的合作模式。
恒生電子旗下專門從事智能投顧的子公司商智神州相關人士表示，公司為財富管理機構提供的投顧策略會有一些調整，首先是策略模型，會根據不同人群的風險和年齡做出改變，增加個人化參數，滿足客戶的管理要求。此外，調倉頻率也會下調，更強調組合收益的穩定性與長期配置。同時，還要依照退休年限確定組合的風險，風控需要動態地進行平衡和轉變。
基金加大業務拓展 金融科技公司尋求合作
據了解，基金公司與金融科技企業在獲客、投研及風控等方面形成了各具特色的合作模式。
在市場渠道拓展方面，多家基金公司與螞蟻財富、天天基金網等擁有流量優勢的互聯網科技公司開展合作。
“頭部科技公司銷售能力比較強，他們推送基金產品可以做到‘千人千面’、可以推送短期業績表現好的爆款產品、也可以將流量引入近期暢銷的產品。”
一位基金經理介紹，由于產品短期業績表現突出，近幾個月在天天基金網日均都有超過200萬元的申購，尤其是6月底大盤下跌時，基金業績逆市上漲，單日曾經出現過2000萬元的申購。
除頭部公司外，還有一些新興金融科技服務商有意向基金公司提供互聯網運營業務，如三方號、微信等資訊類平臺運營等等。這些服務商會根據基金公司的要求制定活動策劃及產品包裝方案，助力基金公司獲客。“與這些公司合作的主要目的是節省資源和人員配備，借助對方在大數據、互聯網營銷方面的優勢。”一位中小基金公司電商策劃部人士說。
基金與科技公司合作的另一個空間來自完善產品線的需求。記者了解到，部分中小基金公司投研部門開始嘗試與科技公司合作量化模型。一家中型基金公司產品部人士透露，旗下新組建的量化團隊正在與通聯數據探討方案，這家科技公司主要為基金公司提供量化研究交易平臺，從投資研究、回測到交易提供一站式服務。
據悉，7月底，同盾科技與基金公司合作，為公司提供一整套反欺詐風控服務，運用設備指紋、IP畫像等技術，在賬戶安全、交易安全、渠道推廣等提供實時防護。
來源：中國基金報 記者 張燕北 何漪
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